Si alguna vez te has preguntado sobre el lavado de dinero y cómo es detectado, aquí te explicamos cómo las autoridades federales en México abordan este problema. El lavado de dinero implica ocultar el origen ilícito de fondos, ya sea mediante actividades criminales organizadas o malversación de recursos públicos.
El proceso de lavado de dinero se divide en tres etapas según la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Para combatir este delito, la Fiscalía General de la República (FGR) ha desarrollado una serie de 9 pasos específicos que ayudan a identificar posibles casos de lavado de dinero.
TE PUEDE INTERESAR: ¿Cómo obtener la contraseña del SAT ID?: Aquí te decimos
- Muchas operaciones bancarias: Si detectan un usuario que envía dinero o recibe de una empresa extranjera que no tenga actividades de comercio exterior.
- Los beneficiarios no coinciden: Cuando las autoridades financieras identifican que hay transacciones entre personas no son compatibles con la actividad realizada por los ordenantes.
- El domicilio es el mismo: Si detectan que la dirección de una empresa es la misma que la de otras.
- La ubicación no coincide: Este punto va de la mano del anterior; si la ubicación de la empresa no luce como lo que debería ser, es una alarma para las autoridades: por ejemplo, si la empresa está declarada como fábrica y en la ubicación se ve un terreno sin construcción.
- Los accionistas son sospechosos: Si los dueños o accionistas principales son niños, jóvenes o personas de bajo perfil.
- Origen del dinero: Si el dinero que entra para la operación de la empresa es de orígenes diversos que no tiene relación.
- Empresas que tienen varias actividades económicas: Si los dueños del lugar declaran diferentes actividades económicas ante instituciones financieras.
- Dirigentes fantasma: Si los dirigentes no guardan relación con la empresa y solo aparecen como contactos ante las autoridades.
- Si se detecta usurpación de funciones.
Estos pasos están diseñados para ser aplicados por expertos que investigan transacciones sospechosas que podrían indicar actividades de lavado de dinero.